天津市人民政府


天津市防治废气粉尘和恶臭污染监督管理办法

（1994年4月8日天津市人民政府令第19号）
全文

《天津市防治废气粉尘和恶臭污染监督管理办法》，已经市人民政府批准，现予
发布施行。
第一条 为防治废气、粉尘和恶臭对本市大气环境的污染，控制污染物的排放，
保护和改善生活环境，保障人体健康，促进社会主义现代化建设的发展，根据国家有
关规定，结合本市实际情况，制定本办法。


第二条 本办法适用于本市一切向大气环境排放或散发有毒有害气体、烟雾、粉
尘和恶臭（以下统称为有害废气）的单位和个人。


第三条 市和区、县环境保护行政主管部门对所辖区域有害废气污染防治实施统
一监督管理。


第四条 本市辖区内向大气排放有害废气的企业，必须把有害废气防治工作纳入
生产建设计划和技术改造计划。企业的有害废气污染的防治作为考核企业的主要指标
之一。


第五条 一切单位和个人都有保护大气环境的义务，并有权对污染和破坏环境的
单位和个人进行检举和控告。


第六条 对无组织排放有害废气的污染源应予治理，实现达标排放。暂时不能实
现达标排放的单位，须制订经其上级主管部门审查批准的治理计划，并报环境保护行
政主管部门备案；无上级主管部门的单位，其治理污染的计划报环境保护行政主管部
门审查批准。逾期不实施治理计划，或无组织排放源对厂区外大气环境的影响超过规
定大气环境质量标准的，应限期治理。


第七条 排放有害废气标准须按《中华人民共和国大气污染防治法》中的有关规
定执行。


第八条 对有害废气的污染源进行监测应执行国家统一监测方法。国家没有统一
监测方法的，执行市环境保护行政主管部门确定的方法。


第九条 凡向大气排放有害废气的新建、改建、扩建的建设项目必须遵守国家和
本市有关建设项目环境保护管理的规定。


第十条 严禁在国家和本市划定的生活居住区、文教区、水源保护区、名胜古迹
及风景游览区、自然保护区和其他需要特别保护的区域内新建、改建、扩建排放有害
废气的建设项目和生产设施。已建成的排放有害废气的生产设施，要严格限制有害废
气的排放总量。排放污染物超过规定标准的，应限期治理。


第十一条 凡向大气超标排放有害废气造成严重污染或严重影响周围居民及单位
正常生活、生产和工作的，应限期治理。在限期治理期间，限期治理的排污单位不得
扩大排放该有害废气生产设施的生产规模，并要定期向环境保护行政主管部门报告治
理进度。
环境保护行政主管部门应检查排污单位治理的情况，对完成限期治理的项目进行
验收，并将验收结果向同级人民政府报告。


第十二条 中央和市人民政府直接管辖的企业事业单位的限期治理，由市环境保
护行政主管部门提出意见，报市人民政府决定；其他企业事业单位的限期治理，由区
、县环境保护行政主管部门提出意见，报区、县人民政府决定。


第十三条 向大气排放有害废气的，应制订控制、削减有害废气排放总量的计划
和措施，建立健全污染源监测制度。


第十四条 凡配置有害废气治理设施的，必须建立健全设施管理制度和管理措施
，确保治理设施的正常运行。


第十五条 凡向大气排放有害废气的，必须向所在区、县环境保护行政主管部门
申报登记，如实申报拥有的污染物排放设施、处理设施和在正常作业条件下排放污染
物的种类、数量、浓度，并提供防治有害废气方面的有关技术资料。申报登记后排放
有害废气的种类、数量、浓度需作重大改变的，须提前１５日向所在区、县环境保护
行政主管部门重新申报登记。
拆除或闲置污染物处理设施的，须提前向所在区、县环境保护行政主管部门申报
并说明理由，环境保护行政主管部门接到申报后，应在一个月内予以批复，逾期既不
批复又不说明不批复原因的，视为同意。


第十六条 严禁将超标排放有害废气的设备转移或变相转移给本市的单位和个人
使用。本市任何单位和个人均不得接收并使用此类设备。已转移或已接收此类设备并
使用的，必须向所在区、县环境保护部门办理登记手续。


第十七条 向大气排放有害废气的单位，超过国家规定的排放标准和经市人民政
府批准的地方排放标准的，除应采取有效措施进行治理外，还应按照国家和经市人民
政府批准的有害废气超标准收费规定缴纳超标准排污费。


第十八条 有害废气治理工程项目应有完整的技术资料、数据和图纸，项目施工
前须经污染源单位上级主管部门审查批准，并向环境保护行政主管部门备案。治理工
程竣工后，环境保护行政主管部门应参加由污染源单位上级主管部门组织的治理设施
总体验收。
污染源单位无上级主管部门的，其有害废气治理工程项目的方案审查和总体验收
由环境保护行政主管部门负责组织。


第十九条 企业事业单位凡有可能发生事故或其他突发性事件而排放或泄漏有害
废气，造成或可能造成大气污染事故、危害人体健康的，必须设置有效的事故排放处
理装置，并制订有关应急防治处理措施。
造成大气污染事故的单位，应立即通报可能受到危害的单位和居民，并报告所在
区、县环境保护行政主管部门，区、县环境保护行政主管部门接到报告后应立即派员
到事故现场采取措施，消除污染。造成污染事故的单位必须在事故发生的４８小时内
向所在区、县环境保护行政主管部门做出事故发生的时间、地点、类型和排放污染物
的数量、经济损失、人员受害、善后处理等情况的初步报告；事故查清后于３日内作
出事故发生原因、过程、危害、采取的措施、处理结果、防范措施的书面报告，并附
有关证明文件。
环境保护行政主管部门接到大气污染事故的初步报告后，应组织监测部门对事故
造成的大气污染的区域进行监测，并对事故进行调查处理。


第二十条 市和区、县环境保护行政主管部门有权对管辖范围内向大气排放有害
废气的单位进行持证现场检查、监测。被检查单位必须如实反映情况，提供有关资料
，不得阻挠。检查部门有责任为被检查单位保守技术秘密和业务秘密。


第二十一条 禁止在市内６区、塘沽、汉沽、大港城区界内和东丽、西青、北辰
、津南区及各县人民政府所在地的建制镇界内焚烧沥青、油毡、橡胶、塑料、皮革、
树叶、枯草，以及其他产生有毒有害气体和恶臭气体的物质。特殊情况下确需焚烧的
，须报区、县环境保护行政主管部门批准，并设置焚烧炉集中焚烧。


第二十二条 运输、装卸、储存能够散发有毒有害气体、恶臭气体或粉尘的物质
，必须采取密封措施或者其他防护措施。


第二十三条 对拒报或者谎报有关污染物排放申报事项的，由区、县环境保护行
政主管部门给予批评教育、警告，责令改正，以经批评教育、警告后仍拒报、谎报的
，视情节可处以３００元以上３０００元以下罚款。


第二十四条 对未经环境保护行政主管部门同意，擅自拆除或者停止使用污染物
防治设施，导致污染物排放超过规定排放标准的，由区、县环境保护行政主管部门给
予警告，责令改正，并处以５００元以上３００００元以下罚款。


第二十五条 对拒绝环境保护行政主管部门现场检查或者在被检查时弄虚作假的
，由区、县环境保护行政主管部门给予警告，并视情节处以３００元以上３０００元
以下罚款。


第二十六条 对未经批准擅自在本办法第二十一条规定的范围内焚烧沥青、油毡
、橡胶、塑料、皮革以及其他产生有毒有害烟尘和恶臭气体的，给予批评教育，责令
停止违章行为，对拒不改正的视情节可处以３００元以上３０００元以下的罚款。


第二十七条 对不按规定缴纳超标准排污费的，由区、县环境保护行政主管部门
给予批评教育，责令改正，对不改正的，除追缴超标准排污费和滞纳金外，并按《中
华人民共和国大气污染防治法实施细则》第二十五条第（五）项的规定予以处罚。


第二十八条 对经限期治理逾期未完成治理任务的，按照《中华人民共和国大气
污染防治法》第三十三条的规定和《中华人民共和国大气污染防治法实施细则》第二
十七条的规定予以处理，但因不可抗拒因素而未完成治理任务的，不予处理。


第二十九条 对造成大气污染事故的企业事业单位，由区、县环境保护行政主管
部门按照《中华人民共和国大气污染防治法》第三十四条的规定和《中华人民共和国
大气污染防治法实施细则》第二十八条的规定予以处理。


第三十条 有害废气造成重大污染事故，导致公私财产重大损失或人身伤亡严重
后果，构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。


第三十一条 缴纳超标准排污费或者被处罚款的单位和个人，并不免除其消除污
染，排除危害和赔偿损失的责任。


第三十二条 区、县环境保护行政主管部门可处以５００００元以下罚款；超过
５００００元罚款的，须报市环境保护局批准。
有害废气超标准排污费的使用，须执行《天津市征收排污费暂行办法》（津政发
〔１９８４〕１７９号）的有关规定。


第三十三条 对环境保护监督管理人员滥用职权，玩忽职守，造成重大经济损失
的，给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究其刑事责任。


第三十四条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到处罚决定通知之日起１
５日内，向作出处罚决定单位的上一级行政主管部门申请复议；对复议决定不服的，
可以在接到复议决定之日起１５日内向人民法院起诉。当事人也可以在收到处罚通知
之日起１５日内，直接向人民法院起诉。当事人逾期不申请复议，也不向人民法院起
诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。


第三十五条 本办法中下列用语的含义是：
（一）恶臭：是指一切引起人们不愉快及破坏生活环境的气味。
（二）无组织排放：是指不通过排气筒或通过高度小于１５米的排气筒排放有害
废气。


第三十六条 本办法由天津市环境保护局负责解释。


第三十七条 本办法自发布之日起施行。




中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会


中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令
〔2007〕第2号)

根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。


人民银行行长： 周小川
银监会主席：刘明康
证监会主席：尚福林
保监会主席： 吴定富
二〇〇七年六月二十一日


金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法



　第一章　总则


　　第一条　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

　　第二条　本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
　　（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
　　（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
　　（三）保险公司、保险资产管理公司。
　　（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
　　（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
　　从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。

　　第三条　金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
　　金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

　　第四条　金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

　　第五条　金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。
　　金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。
　　金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。

　　第六条　金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
　　金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。

　第二章　客户身份识别制度


　　第七条　政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
　　如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

　　第八条　商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　第九条　金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。

　　第十条　政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
　　接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

　　第十一条　证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
　　（一）资金账户开户、销户、变更，资金存取等。
　　（二）开立基金账户。
　　（三）代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户。
　　（四）与客户签订期货经纪合同。
　　（五）为客户办理代理授权或者取消代理授权。
　　（六）转托管，指定交易、撤销指定交易。
　　（七）代办股份确认。
　　（八）交易密码挂失。
　　（九）修改客户身份基本信息等资料。
　　（十）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
　　（十一）与客户签订融资融券等信用交易合同。
　　（十二）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。

　　第十二条　对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　第十三条　在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

　　第十四条　在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　第十五条　信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　第十六条　金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　第十七条　金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

　　第十八条　金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
　　金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
　　金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。

　　第十九条　在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
　　对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
　　客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

　　第二十条　金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

　　第二十一条　除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

　　第二十二条　出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
　　（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
　　（二）客户行为或者交易情况出现异常的。
　　（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
　　（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
　　（五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
　　（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
　　（七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

　　第二十三条　金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
　　（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
　　（二）回访客户。
　　（三）实地查访。
　　（四）向公安、工商行政管理等部门核实。
　　（五）其他可依法采取的措施。
　　银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

　　第二十四条　金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
　　符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
　　（一）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
　　（二）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。

　　第二十五条　金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：
　　（一）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
　　（二）第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
　　（三）本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
　　委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　第二十六条　金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：
　　（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
　　（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
　　（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
　　（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
　　（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
　　金融机构报告上述可疑行为参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2 号发布）及相关规定执行。

　第三章　客户身份资料和交易记录保存


　　第二十七条　金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
　　金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

　　第二十八条　金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
　　金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

　　第二十九条　金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：
　　（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。
　　（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
　　如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
　　同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
　　法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

　　第三十条　金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

　第四章　法律责任


　　第三十一条　金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：
　　（一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
　　（二）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
　　（三）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
　　中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本办法的，应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。

　第五章　附则


　　第三十二条　保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用本办法。

　　第三十三条　本办法下列用语的含义如下：
　　自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
　　法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

　　第三十四条　本办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会解释。

　　第三十五条　本办法自2007年8月1日起施行。